В условиях волатильности финансовых рынков стратегии с активным управлением демонстрируют особую устойчивость. Юнит-стратегия «Лидеры рынка» от «БКС Страхование жизни» подтверждает свою эффективность, превышая доходность индекса МосБиржи полной доходности на 27,81% по состоянию на июнь 2025 года*. На фоне слабой динамики индекса результат стратегии становится особенно значимым для инвесторов, ищущих рост в нестабильной среде.
Почему «Лидеры рынка» стабильно обгоняют рынок?
Секрет успеха — в системном подходе аналитиков БКС:
- Активный отбор компаний: портфель сфокусирован на акциях лидеров российской экономики — на 16.06 в состав стратегии входят акции таких эмитентов как Сбербанк, Яндекс, Ozon, X5 Group, чьи позиции укрепляются даже в сложных условиях.
- Еженедельная ребалансировка: департамент инвестиционной аналитики БКС постоянно анализирует состав портфеля, своевременно фиксируя прибыль и перенаправляя средства в перспективные направления. Это минимизирует потери при коррекциях рынка.
- Контроль рисков: стратегия избегает перекосов — диверсификация по отраслям защищает от отраслевых шоков.
Кейс: Дмитрий Семенов, инженер из Москвы (инвестирует с 2023 года):
«Когда рассматривал юнит-стратегию “Лидеры рынка”, сомневался: казалось, что самостоятельные инвестиции выгоднее. Но текущие цифры говорят сами за себя — даже при такой слабой динамике индекса мой портфель в существенном плюсе. Аналитики БКС несколько раз ребалансировали активы, например, увеличивали долю экспортеров при росте цен на нефть или делали фокус на дивидендных акциях в дивидендные сезоны. Для меня это доказательство: профессиональное управление страхует от эмоциональных ошибок».
Экспертное мнение:
Максим Бурдуков, Директор по продукту БКС:
«Результат в +27,81% к индексу Мосбиржи за последние 2 года — следствие дисциплины и глубокой аналитики. Мы не просто отбираем “голубые фишки”, а оцениваем компании по критериям роста выручки и прибыли, имеющейся долговой нагрузки и дивидендного потенциала. Стратегия “Лидеры рынка” — это синергия трех преимуществ: качественный портфель акций, юридическая защита капитала и налоговые льготы. В эпоху геополитической неопределенности такой комплексный подход критически важен».
Ключевые преимущества юнит-стратегии «Лидеры рынка»:
● Доходность: ожидаемая доходность от 25% годовых за счет акций компаний с проверенной бизнес-моделью.
● Юридический щит: вложения недоступны для кредиторов, не делятся при разводе, защищены от «заморозки».
● Налоговые льготы: ставка НДФЛ не более 15%; промежуточные выплаты без удержания НДФЛ в момент выплаты до тех пор, пока сумма выплат не превысит сумму взносов по продукту.
● Страховая защита: адресная передача денежных средств при наступлении страхового события.
Юнит-стратегия «Лидеры рынка» — решение для тех, кто ценит стабильность. Для стратегических инвесторов стратегия обеспечивает возможность получать доход в зависимости от динамики акций в портфеле под управлением команды БКС, а также налоговые льготы и юридическую “неприкосновенность” активов.
Инвестируйте в лидеров — доверяйте лидерам управления.
Узнайте условия и оформите договор юнит-стратегии «Лидеры рынка»:
*Период анализа: 10 июля 2023 г. – 24 июня 2025 г.
1. Доход от инвестиционного фонда не гарантирован, зависит от динамики базового актива, выплачивается при наличии. Результаты инвестирования в прошлом не гарантируют успешность инвестирования в будущем. Базовыми активами выступают акции и иные ценные бумаги.
2. Согласно положениям ст. 210, 213, 224 НК РФ в редакции НК РФ, действующей с 01.01.2025 г. ООО СК «БКС Страхование жизни» выполняет функции налогового агента в соответствии с положениями ст. 226 НК РФ.
3. Средства, вложенные в программу, не подлежат разделу при разводе, конфискации, аресту, а также не могут быть заблокированы в результате приостановления операций по банковскому счету. Договор страхования, а также денежные средства, являющиеся страховой премией по такому договору, не подлежат разделу при разводе за отсутствием правовых оснований для этого. При этом возможны исключения, предусмотренные ст. 34, 36, 40 Семейного кодекса РФ, в отношении имущественных прав требования и выплат, вытекающих из договора страхования. Согласно действующему таможенному, уголовному, административному законодательству, а также законодательству об авторских правах, договор страхования и денежные средства, являющиеся страховой премией по такому договору, не могут являться объектом конфискации. Арест договора страхования или средств, являющихся страховой премией по такому договору, нереализуем за отсутствием правовых оснований. При этом арест может быть наложен на имущественные права требования, вытекающие из договора страхования. Договор страхования не подразумевает открытие специального счета Страхователя в банке, в связи с чем такой договор страхования, а также средства, являющиеся страховой премией по такому договору, не могут являться объектом приостановления операций по банковскому счету.
4. Выплата производится согласно условиям страхования. Полные условия страхования доступны на сайте http://bcslife.ru/
5. Согласно условиям страхования, подразумевается участие в инвестиционном доходе Страховщика.
Страхователь и/или Застрахованное лицо не приобретают инвестиционные активы.
6. Выплата производится поименованным Выгодоприобретателям. Если в договоре страхования не названо в качестве Выгодоприобретателя другое лицо, в случае смерти Застрахованного лица выгодоприобретателями признаются наследники Застрахованного лица. Возможны исключения и ограничения, согласно ст. 1149 «Право на обязательную долю в наследстве» ГК РФ. Сроки произведения выплаты, а также полные условия страхования доступны на сайте http://bcslife.ru/.
7. В случае отличия Страхователя от Застрахованного лица, получателем ДИД является Страхователь, а в случае смерти Страхователя - Застрахованный, если иное не указано в договоре страхования.
8. Детальные условия приведены в договоре страхования.
9. В случае досрочного расторжения договора, выплате подлежит Выкупная сумма, величина которой меньше величины уплаченных страховых взносов. Точный размер выкупной суммы указан в договоре или приложении к нему. Также полные условия страхования доступны на сайте http://bcslife.ru/
10. Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо сделки, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему финансовому положению, цели (целям) инвестирования, допустимому риску, и (или) ожидаемой доходности. ООО СК «БКС Страхование жизни» не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения сделок либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации.
Реклама. Не является офертой.
Подробная информация об ООО СК «БКС Страхование жизни» доступна на сайте http://bcslife.ru/.